बीएसपी विदेशी मुद्रा नियम

प्रेषण, विदेशी मुद्रा, मुद्रा परिवर्तक, बीएसपी पैसे सेवाओं पर नियमों को मजबूती प्रदान करते हैं इस नए व्यापक ढांचा का लक्ष्य है, जो इन एमएसबी के संचालन पर बीएसपी की निगरानी में वृद्धि करना है, पिछले साल के मनी लॉन्डिंग स्कैंडल की हीलों पर आता है जिसमें हैकर ने बांग्लादेश के केंद्रीय बैंक और पैसे का हिस्सा फिलीपींस के लिए प्रेषित कंपनी फिल्रेम और स्थानीय बैंक रज़ल वाणिज्यिक बैंकिंग कार्पोरेशन के माध्यम से गुजरने के बाद मिल गया। MANILA, फिलीपींस - बंगको सेंट्रल एनजी पिलिपिनस (बसपा) ने धन सेवा व्यवसायों के संचालन पर नियमों को कड़ा कर दिया है ( एमएसबीएस) इन एमएसबी की क्षमता को सीमित करने के लिए नकदी में बड़ी मात्रा में पैसा लगाने के लिए इन एमएसबी के संचालन पर बीएसपी की निगरानी में बढ़ोतरी करने का उद्देश्य नया व्यापक ढांचा है, यह पिछले साल के मनी लॉन्डिंग स्कैंडल की चपेट में आता है, जहां हैकर ने बांग्लादेश के केंद्रीय बैंक से 81 करोड़ रुपये चुरा लिए थे और पैसे का हिस्सा फिलीपींस के पास गया था। प्रेषण कंपनी फिलेम और स्थानीय बैंक रीज़ल वाणिज्यिक बैंकिंग कॉर्प के माध्यम से गुजर रहा है। एमएसबी में प्रेषण और हस्तांतरण कंपनियों (आरटीसी), मुद्रा परिवर्तक और विदेशी मुद्रा डीलरों शामिल हैं। बसपा ने कहा कि नए नियम एंटी मनी लॉन्ड्रिंग लॉ के साथ और अधिक प्रभावी अनुपालन को बढ़ावा देने के लिए हैं। बसपा ने कहा कि एमएसबी के नए नियमों के तहत, ग्राहकों की या प्रतिपक्षों के साथ किसी भी एक लेनदेन में, पी -500,000 या इसके विदेशी मुद्रा के बराबर के बड़े मूल्य वेतन-भुगतान केवल चेक भुगतान या सीधे जमा खातों के माध्यम से किया जाएगा, बसपा ने कहा। इसके अलावा, मुद्रा परिवर्तक और विदेशी मुद्रा के डीलरों को 10,000 रुपये या उससे अधिक के बराबर राशि में विदेशी मुद्राओं को बेचने की अनुमति नहीं होगी और 50,000 से अधिक या प्रति ग्राहक प्रति माह के बराबर नहीं होगा। व्यापार (अनुच्छेद एमआरईसी), पेजमैच: 1, सेक्शनमैच: 1 बीएसपी द्वारा आवेदन पर छूट या उच्च सीमा दी जा सकती है यदि मनी चेंजर या विदेशी मुद्रा डीलर के बिजनेस मॉडल द्वारा उचित हो। बसपा सभी आरटीसी को विनियमित करेगा जैसे कि प्रेषण एजेंट, प्रेषण मंच प्रदाता, और ई-धन जारीकर्ता। जैसे, आरटीसी और अन्य एमएसबी को अब बसपा को सूचित करना आवश्यक है जब वे परिचालन शुरू करते हैं और साथ ही उनके प्रेषण उप-एजेंटों (आरएसए) के नए प्रमाणन के लिए। उन्हें टाई-अप पार्टनर्स, स्थान के हस्तांतरण और कारोबार बंद करने में किसी भी परिवर्तन के बसपा को सूचित करना होगा। बसपा ने कहा कि स्वामित्व या नियंत्रण में बदलाव की स्थिति में उन्हें पूर्व बसपा मंजूरी प्राप्त करने की आवश्यकता होगी। इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि उन्हें बीएसपी को गतिविधि स्तर की रिपोर्ट भी जमा करनी होगी। अंत में, नए नियमों में एमएसबी को कवर और संशयास्पद लेनदेन रिपोर्टिंग के उद्देश्य के लिए एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग काउंसिल सचिवालय में पंजीकरण कराने की आवश्यकता है, बसपा ने कहा। नए ढांचे में एमएसबी के विभिन्न वर्गीकरण भी शामिल हैं, जो लेनदेन की औसत मासिक नेटवर्क मात्रा के आधार पर है। बसपा प्रत्येक प्रकार के लिए एक न्यूनतम न्यूनतम पूंजी आवश्यकता को लागू करेगा। पंजीकरण शुल्क और वार्षिक सेवा शुल्क भी वर्गीकरण योजना पर आधारित होगी। एमएसबी को पंजीकरण प्रक्रिया के भाग के रूप में जरूरी है, उपक्रम का एक कार्य निष्पादित करने के लिए, जिसमें दूसरों के बीच, 2001 के एंटी मनी लॉन्ड्रिंग अधिनियम के सभी प्रावधानों या गणराज्य अधिनियम 9160 के अनुपालन और उपभोक्ता के न्यूनतम मानकों को अपनाने प्रकटीकरण और पारदर्शिता के क्षेत्रों में सुरक्षा, ग्राहक सूचना की सुरक्षा, उचित उपचार, प्रभावी सहारा और वित्तीय शिक्षा। बीएसपी आंकड़ों के अनुसार, जून 2018 तक, 18,000 से ज्यादा बसपा-पंजीकृत एमएसबी हैं जो 5,300 प्रमुख कार्यालयों और 12,700 शाखाओं को कवर करते हैं, जिनमें से 6,700 भी बीएसपी-अधिकृत पैनशॉप्स हैं। बीएसपी ने कहा है कि एमएसबी इंडस्ट्री में अब भी दूरसंचार कंपनियों के इलेक्ट्रॉनिक मनी बिजनेस सब्सिडियरी शामिल हैं, बीएसपी ने कहा। बीएसपी ने विदेशी मुद्रा नियमों को मैनईला, फिलीपींस को आसान बनाया - देश के विदेशी मुद्रा नियमों ने बांगको सेंट्रल एनजी पिलिपिनस (बीएसपी) ने क्या कहा 2018 तक दक्षिण पूर्व एशियाई अर्थव्यवस्थाओं के वित्तीय एकीकरण के लिए फिलीपींस को तैयार करने के प्रयासों का एक हिस्सा था। इसका उद्देश्य क्षेत्रीय और अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के दायरे को और विस्तारित करना है, क्योंकि हम विश्व स्तर पर वित्तीय बाजारों के साथ अधिक एकीकृत हो गए हैं, बसपा के गवर्नर अमेंडो टेटैन्गको जूनियर ने कहा पत्रकारों को एक पाठ संदेश। एक अलग पाठ संदेश में बसपा के उप-गवर्नर दीवा गुइनीगुंडो ने कहा कि नए नियमों का उद्देश्य 2020 तक एसोसिएशन ऑफ साउथ-ईस्ट एशियन नेशंस (आसियान) के एक और एकीकृत वित्तीय बाजारों के लिए फिलीपींस को तैयार करने का मतलब था। टेटेंन्को ने कहा कि केंद्रीय बैंक गैर - फिलीपीन स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध विदेशी कंपनियों में निवेश करने के लिए निवासियों इन निवेशों से पेसो की आय भी अब डॉलर में परिवर्तित हो सकती है इससे पहले, गिनीगुंडो ने कहा कि पीएसई-सूचीबद्ध गैर-निवासी कंपनियों के शेयर खरीदने के लिए केवल फिलीपीन निवासियों को संरक्षक बैंकों के साथ पंजीकृत कर सकते हैं। पोर्टफोलियो के पंजीकरण का आशय कैंडोडियन बैंकों के माध्यम से इक्विटी, बॉन्ड और पेसो जमा करने के लिए होता है, जो कि कमाई के प्रेषण को अनुमति देते हैं और उन्हें अन्य मुद्राओं में परिवर्तित करते हैं। व्यापार (अनुच्छेद एमआरईसी), पेजमैच: 1, सेक्शनमैच: 1 हम इस स्थिति के लिए चरण निर्धारित कर रहे हैं कि व्यापारिक संबंध (आसियान राष्ट्रों के बीच) की स्थापना की गई है, उन्होंने संवाददाताओं से कहा। यह आसियान वित्तीय एकीकरण के तहत नियोजित क्षेत्रीय बाजारों पर नियोजित क्रॉस-लिस्ट के लिए भी संबंध में है, गुइनीगुंडो ने समझाया इसके अलावा, बसपा भी एक से कम साल की परिपक्वता के साथ केंद्रीय बैंक-पंजीकृत अल्पकालिक ऋण का पूर्व भुगतान करने की अनुमति दे रहा है। Guinigundo मूल रूप से कहा, पूर्व भुगतान की अनुमति नहीं थी। यह विदेशी लेनदेन में भुगतान की आवश्यकता के लिए वैध लेनदेन के लिए बैंकिंग प्रणाली तक पहुंच की सुविधा प्रदान करेगा, टेटेंगको ने कहा। बैंक दस्तावेजी आवश्यकताओं को भी आराम दिया गया था, उन्होंने कहा, स्वीकृति और खुले खाता व्यवस्था के संबंध में दस्तावेजों के तहत आयात पर रिपोर्टों का समर्थन करने के लिए उधारदाताओं की आवश्यकता को छोड़कर इस बार। यह उपाय बैंकों पर रिपोर्टिंग बोझ को सरल और कम करेगा, टेटेंगको ने बताया। बीएसपी ने 2007 के बाद से विदेशी मुद्रा उदारीकरण के छह तरंगों पर काम शुरू किया है ताकि अनुकूल कारोबारी माहौल उपलब्ध कराया जा सके और हाल ही में जब तक फिलीपींस जैसे उभरते बाजारों में बाढ़ आ गई हो, नए नियम एक उचित परिपत्र के प्रकाशन पर प्रभावी होंगे।